Загрузка выписки из Банк-клиента в 1С: Бухгалтерию — как настроить?

Ни одна организация или ИП не обходится без банковского счета. А раз есть открытый счет в банке (а то сразу и несколько счетов), то необходимо загружать банковские выписки. Чтобы не тратить время на их ручной ввод в программы 1С воспользуйтесь возможностью их автоматической загрузки.

В 1С: Бухгалтерия предприятия есть два основных способа обмена с банком:

1. «1С: ДиректБанк» (технология DirectBank) — в этом случае выписки импортируются в 1С сразу из банка по защищенному каналу связи. Этот сервис доступен не для всех кредитных организаций. Чтобы его подключить, нужно обратиться в банк или в компанию-франчайзи 1С.
2. «Клиент-банк» (технология 1CClientBankExchange) — при этом способе выписку сначала сохраняют в сервисе дистанционного банковского обслуживания (онлайн-банке или банк-клиенте) в формате 1С или txt.ru (иногда в архиве zip), а после этого загружают в базу 1С. «Клиент-банк» установлен в 1С по умолчанию и наиболее распространен среди налогоплательщиков.

При импорте выписок в 1С любым из этих способов программа на основании банковского документа формирует документы поступления и списания.

В данной статье пошагово рассмотрим несколько вариантов загрузок банковских выписок на примере «Клиент-банка».

Загрузка выписки без вспомогательного окна «Обмен с банком»

Первым делом сохраните банковскую выписку в подходящем формате на странице интернет-банка.

Например, если пользуетесь Сбербизнес, в разделе меню «Счета» нажмите кнопку «Выписка». В появившемся окне выберите период и формат — для скачивания — «1С».

Затем, чтобы быстро импортировать выписку в 1С, перейдите в 1С: Бухгалтерии в раздел меню «Банк и касса» — подраздел «Банковские выписки» и нажмите кнопку «Загрузить». В диалоговом окне выберите сохраненный файл и нажмите «Открыть».

По умолчанию программа автоматически создает, заполняет и проводит документы «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета» по данным загруженной выписки. Для пользователей УСН автоматически формируются записи КУДиР.

Все созданные документы появятся в подразделе «Банковские выписки» раздела меню «Банк и касса». Проведенные документы будут отмечены зеленой галочкой:

При формировании документов 1С сама добавит новых контрагентов и их счета в справочник.

Если данных выписки не хватает для заполнения других полей документов, программа подберет нужные сведения из информационной базы.

Если ведете учет расчетов в разрезе договоров, то 1С в процессе загрузки данных подберет нужный договор. При его отсутствии система создаст новый.

Проверьте каждый созданный документ на корректность и внесите исправления, если необходимо.

Обратите внимание: если вы хотите самостоятельно добавлять новых контрагентов, вы можете скорректировать настройки обмена с банком. Подробнее об этом расскажем ниже.

При наличии ошибок в документах система оставит их непроведенными (не будет зеленой галочки). В этом случае в программе всплывет форма «Обмен с банком», где на вкладке «Загрузка выписки из банка» в табличной части синим цветом будут отмечены проведенные документы, а красным — непроведенные. Нажмите «Показать ошибки», чтобы увидеть список непроведенных документов с указанием ошибок. Из этой формы можно перейти к любому документу и внести правки.

Загрузка выписки через «Обмен с банком» с предварительным просмотром полей документов

Чтобы заранее просмотреть документы, которые будут созданы на основании выписки, используйте форму «Обмен с банком».

Ее можно найти в разделе «Банк и касса», подраздел «Банковские выписки». Для этого нажмите кнопку «Еще» и выберите «Обмен с банком».

В появившейся форме в поле «Файл загрузки» укажите путь к импортируемому файлу и нажмите «Открыть» или «Обновить из выписки».

Программа покажет в табличной части список документов, которые будут созданы на основании выписки. Здесь вы можете проверить данные контрагента, его счет, назначение платежа и вид операции.

Если в выписке указан новый контрагент, 1С предупредит, что он не загружен в учетную систему. На этом этапе у вас есть возможность самостоятельно создать элемент справочника «Контрагенты», не дожидаясь, когда программа добавит его автоматически. Для этого кликните на наименование контрагента и нажмите «+».

Если данные в списке корректны, кликните на кнопку «Загрузить» в подвале формы, чтобы сформировать и провести документы в 1С.

Если какой-либо документ не нужен, снимите зеленую галочку напротив него. После нажатия кнопки «Загрузить» такой документ не будет создан. Список сформированных документов можно получить по гиперссылке «Отчет о загрузке» в подвале формы.

После загрузки все документы будут проведены, если в них нет ошибок. Документы с ошибками будут сформированы, но не проведены (не будут отмечены зеленой галочкой в реестре выписок). Как и при экспресс-загрузке, вы можете отредактировать любой документ, исправив нужные поля.

Настройки обмена с банком в 1С: Бухгалтерии

В 1С: Бухгалтерии предприятия можно выбрать разные варианты настройки импорта и экспорта банковских выписок. Увидеть их можно в разделе меню «Банк и касса» — «Банковские выписки» — справа вверху кнопка «Еще» -«Настроить обмен с банком».

В этой форме вы можете задать как параметры загрузки документов из банка, так и параметры выгрузки (если направляете платежки из 1С в банк).

В поле «Название программы» содержится список систем дистанционного банковского обслуживания. Поле заполняется, если используете одну из указанных программ.

В поле «Файл выгрузки в банк» можно задать путь к файлу выгрузки, если вы экспортируете платежки из 1С в банк. Аналогичным образом в поле «Файл загрузки из банка» есть возможность прописать путь к файлу загрузки из банка, чтобы не выводить его при каждом импорте выписок.

Если отключить опцию загрузки «Автоматическое создание ненайденных элементов», учетная система не будет автоматически добавлять записи в справочник по новым контрагентам. Тогда при экспресс-загрузке выписки с неизвестным контрагентом документ по данному движению не будет создан, вместо этого откроется форма «Обмен с банком» со списком незагруженных операций. Напротив нового контрагента программа укажет «Не найден».

Вы можете завести контрагента прямо из таблички, нажав на его наименование и «+». Также можно воспользоваться кнопкой «Создать ненайденное», чтобы вывести список всех неизвестных контрагентов.

Если отключить опции подраздела «После загрузки автоматически проводить:», документы поступлений и списаний при загрузке выписки будут созданы, но не проведены.

При необходимости можно настроить автоматическую загрузку банковских выписок в 1С в фоновом режиме:

• для «1С: ДиректБанк» в разделе меню «Администрирование» — «Обмен электронными документами» — «Обмен с банками»;
• для «Клиент-банк» — с помощью регламентного задания.

Сверка банковских выписок и 1С

Ошибки при импорте банковских выписок возникают из-за некорректных банковских реквизитов, неподходящего формата загружаемого файла, при повторной загрузке одной и той же выписки.

Чтобы избежать расхождений, сверяйте данные между банком и 1С регулярно. После каждой загрузки проверяйте, совпадают ли исходящие остатки по банковской выписке с остатком на конец дня в программе. Также обязательно сопоставляйте обороты по бухгалтерским счетам учета денежных средств с движениями по выписке банка.

Обратите внимание! В 1С: Бухгалтерии предприятия ред. 3.0 с релиза 3.0.205 при импорте банковской выписки через файл или 1С: ДиректБанк программа автоматически сверяет начальный остаток в выписке с учетными данными. Если есть несоответствия, 1С создаст отчет по сверке с даты несовпадения.

Кроме того, теперь можно составить отчет по сверке за любой период (в разделе меню «Банк и касса» «Отчеты» «Сверка банковской выписки»). Для этого обязательно, чтобы все банковские выписки за проверяемый период уже были загружены в учетную систему.»

Подробности по автоматизации сверки банковской выписки можно почитать здесь.